Cash pooling
Cash pooling (sustav objedinjenog obračunskog vođenja kunskih poslovnih računa) omogućuje jednostavnije i uspješnije upravljanje likvidnošću, jasan uvid u financijsku poziciju računaU cash poolingu sudjeluju isključivo redovni kunski računi uključujući podračune. uključenih u sustav, minimiziranje transakcijskih troškova te brže i bolje praćenje novčanih tokova uz jednostavniju administraciju.
Kome je namijenjen?
- Grupama poslovno ili vlasnički povezanih poslovnih subjekata kao što su županije, gradovi, općine ili jedinice lokalne samouprave te poduzeća i holding društva ili grupe
- Pojedinačnim poslovnim subjektima koji imaju veliki broj računa i podračuna
Način obračuna
- Negativno stanje računa koji koriste odobreno prekoračenje po računu “virtualno” se pokriva sredstvima s računa koji imaju pozitivni saldo
- Na dio negativnog stanja koje je pokriveno sredstvima s drugih računa naplaćuje se interna kamata koju prethodno definiraju sudionici
Koje su prednosti korištenja Cash poolinga?
- Efikasnije upravljanje likvidnošću
- Povećanje kamatnih prihoda i smanjenje kamatnih rashoda
- Sredstva raspolaganja dostupna čitavo vrijeme
- Mogućnost učinkovitijeg, efikasnijeg i jeftinijeg financiranja projekata
- Interni obračun kamata za transparentnu raspodjelu kamatnih prihoda
